Asesoramiento financiero

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Pongo a tu servicio mis 30 años de experiencia en el asesoramiento financiero, mi visión de los mercados y una forma de trabajar propia y exclusiva.

Mi centro es el cliente, escuchar sus necesidades y objetivos financieros para darles respuesta a medida

Para invertir es importante contar con un asesor financiero independiente y profesional que  gestionen tu patrimonio de forma objetiva, segura, rentable y sin conflicto de interés.

Pero no todos los productos son buenos para todos los ahorradores, ni todos valen para cualquier momento de mercado.

Existe en el mercado un amplísimo abanico de productos de inversión:

  • con más o menos riesgo,
  • con más o menos liquidez,
  • a mayor o menor plazo,
  • en euros o en otras monedas, etc.

Se debe ser experto y experimentado para elegir el producto, la cartera adecuada para el perfil de cada cliente y el momento de mercado, además de tener estrategias innovadoras y sencillas para minimizar los riesgos y maximizar las oportunidades.

Es importante facilitar la vida financiera a los clientes, y para ello ofrezco consultoría financiera online.

Mi consultoría financiera se basa en:

  • seleccionar los mejores productos de inversión y
  •  la mejor composición de cartera para el inversor,
  • analizando su idoneidad y
  • conveniencia para cada tipo de cliente.

El estudio y análisis me permite presentarte una propuesta de inversión que se adecúe a tus circunstancias y necesidades, el seguimiento de la misma es continuo y eso hace que, cuando sea necesario, se propongan actualizaciones o cambios para que siempre tengas la combinación de productos óptima en cualquier situación de mercado.

A través de una amplia plataforma, te doy acceso a un abanico de productos financieros con los que confeccionaremos tu cartera de ahorro o inversión.

Desde mi experiencia, como ahorrador te enfrentas a tres amenazas que no se suelen tener en cuenta:

  • la inflación,
  • los impuestos y
  • el conflicto de interés.

Por norma general, la inflación es cada año positiva (alrededor del 2-3%) y, si no adecuamos las inversiones a estas posibles subidas, tu ahorro vale menos cada año. Por tanto, al plantearte una inversión debes tratar de neutralizar ese aumento de precios para preservar el valor inicial y, al menos, batir a la inflación.

Aunque se ha homogeneizado bastante el tratamiento fiscal de los productos de ahorro e inversión, todavía existen diferencias entre productos.

Un buen asesoramiento financiero debe buscar siempre la mejor combinación de productos,

teniendo en cuenta:

  • su posible rentabilidad,
  • su fiscalidad y
  • los cambios que se puedan producir.

Los fondos de inversión siguen siendo el producto más eficiente desde el punto de vista fiscal.

Asesoramiento financiero desde la honestidad y desde la necesidad del cliente.

Siempre se ajusta la inversión y el asesoramiento a:

  • tus necesidades,
  • perfil de riesgo,
  • horizonte temporal y
  • coste adecuado del mismo.

Analizar las inversiones que tienes, escuchar atentamente tus objetivos y necesidades y las de tu familia para poder ayudarte a tomar decisiones, y a realizar inversiones adecuadas a tu realidad, sólo puede hacerse de la mano de un  profesional con dilatada experiencia.

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OTROS SERVICIOS 

En breve publicaré el próximo taller

 

 

 

 

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