Creación de patrimonio

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Crear un patrimonio significa ahorrar para tu futuro y es una necesidad esencial si piensas en el día de mañana.

Por eso hay que ahorrar planificando, pensando tanto en las necesidades a corto, como a medio y a largo plazo. Crear un patrimonio requiere tiempo, y el objetivo final del mismo es dar cobertura a necesidades a medio y sobretodo largo plazo.

La creación de un patrimonio te dará tranquilidad en el futuro.

Toda persona capaz de generar ahorro (por pequeño que sea) debe invertir, ya que cuanto antes se empieza a ahorrar, más inversión se acumula y antes se puede contar con un patrimonio.

El mejor aliado es el tiempo.

Para crear un patrimonio sólo es necesario tener clara la idea de que en unos años, con una constancia en el ahorro y una inversión correcta del mismo, tendremos acumulado un capital y unos intereses que nos permitirán disfrutar de tranquilidad y de un importe inicial para otro tipo de inversión más relevante.

Cada cliente, cada familia, es diferente en sus ingresos y gastos y en su capacidad de ahorro periódico.

Llevo 30 años creando patrimonio con clientes, y mi experiencia es muy satisfactoria. Llevo 30 años creando patrimonio con clientes, y mi experiencia es muy satisfactoria. Realizo un trabajo conjunto con el cliente para determinar la cantidad que puede ahorrar, y con qué periodicidad (mensual, trimestral…) y, a partir de aquí, llevo a cabo un estudio del perfil inversor del cliente, del tiempo y el capital que desea conseguir,  para poder proponer la estrategia que mejor se adapte a su situación y a los movimientos del mercado en el tiempo.

Para la creación de patrimonio se deben utilizar productos financieros que:

    •    diversifiquen en el  horizonte temporal,  
    •    en el tipo de título,
    •    en el ámbito sectorial y geográfico y,
    •    por supuesto en mercados con diferente potencial de crecimiento.  

Al crear capital a medio y largo plazo deben tenerse en cuenta también puntos tan importantes como batir la inflación, que el capital acumulado en el tiempo en cualquier momento tenga el mismo o mayor poder adquisitivo que en el inicio,  y los impuestos o aspecto fiscal. Cuando la acumulación de capitales y los intereses generados son elevados, el tratamiento fiscal tiene una gran importancia y, el que durante la creación de este patrimonio no se tribute o se tribute muy poco, debe tenerse en cuenta.

Trabajo con diferentes estrategias para que las inversiones realizadas sean siempre líquidas.

Es muy importante que el cliente que ahorra e invierte para obtener en el futuro un capital con una buena rentabilidad, también tenga la tranquilidad de poder disponer de su inversión en el momento en que lo necesite. Por ello, construyo las carteras de creación de patrimonio diversificando en los productos financieros escogidos y en los horizontes temporales de las inversiones.

Mi constante es que el cliente comparta las bondades de invertir periódicamente y con constancia.

Mensualmente es la mejor manera, ya que aprovecharemos aleatoriamente todas las oportunidades de los mercados. En otros casos la periodicidad será trimestral. Y siempre trabajo el dejar remanentes sin invertir, pero no ociosos financieramente hablando, para en los momentos en que los mercados están bajos poder invertir aprovechando de forma consciente un mejor precio.

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OTROS SERVICIOS 

En breve publicaré el próximo taller

 

 

 

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