Jubilación

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Es de gran importancia planificar financieramente la jubilación, y para ello se debe contar con la ayuda y la experiencia profesional de un asesor financiero cualificado.

Planificar para la jubilación no es un proceso estático en el cual se elige un producto y se espera a que genere beneficios mientras acaba nuestra vida laboral, sino que se trata de un proceso de revisión constante.

 

El análisis tiene que ser dinámico, y ser revisado con bastante frecuencia puesto que la situación de cada cliente (condición económica, familiar y personal) es variable, y la cartera o inversión destinada a la jubilación pueden quedarse desfasadas en cualquier sentido.

La planificación de la jubilación asegura la independencia financiera y el estilo de vida requerido una vez llegada la edad de la jubilación.

Mi interés es proteger a los clientes contra el riesgo de sobrevivir a sus recursos financieros. Debe estar dentro de cualquier planificación financiera, y mi experiencia me lleva a hacer hincapié en esta previsión  ya que sigue siendo la gran asignatura pendiente de la inmensa mayoría de personas en edad laboral. Se debe planificar con el fin de poder mantener el nivel de vida, y afrontar los futuros gastos de vejez cuando los ingresos se verán disminuidos de un mes para otro de manera sustancial.

Es una gran necesidad preparar la jubilación.

Es necesario realizar un estudio completo y exhaustivo de la vida personal y las necesidades futuras que tendrás en el momento de su jubilación. Cada individuo tiene su forma y estilo de vida. Se debe realizar un cálculo de la pensión pública a la que presumiblemente tendrás derecho cuando llegues la edad legal para la jubilación.

Se deben listar todas las fuentes de ingresos: pensión pública,   rendimientos del capital mobiliario, alquileres, acciones o participaciones en sociedades, etc. que tienes previsto obtener en el momento de tu jubilación y todos los gastos presumibles que puedan darse de manera recurrente o extraordinaria y, según la esperanza de vida futura, acotar los ingresos y el capital necesario para afrontar esa etapa con tranquilidad.

Que tienes previsto obtener en el momento de tu jubilación y todos los gastos presumibles que puedan darse de manera recurrente o extraordinaria y, según la esperanza de vida futura, acotar los ingresos y el capital necesario para afrontar esa etapa con tranquilidad.

De esta manera podemos establecer qué capital real necesitarás tener acumulado (teniendo en cuenta la pensión máxima a la que puedas acceder) para ese momento, y te podré presentar una propuesta  con una planificación financiera adecuada, basada en:

•     elegir los productos financieros o
•    inversión que  mejor se adapte a ti,
•    en función de tu perfil de riesgo,
•    la liquidez,
•    la fiscalidad de los productos,
•    o el binomio rentabilidad-riesgo de cada uno.

Te acompaño en el proceso de establecer qué capital e ingresos necesitarás para garantizarte en el futuro una jubilación acorde a cómo quieras vivirla, y las inversiones y productos financieros más adecuados para conseguir tu objetivo. Seguimiento constante para poder decidir en cada momento los cambios necesarios, según las oportunidades del mercado y el marco legal, ambos en continuo cambio.

Un asesoramiento para tu jubilación, independiente y sin conflicto de intereses, en el que tú eres el centro,

y donde la inversión elegida se adaptará plenamente a tu situación personal, laboral y económica en cada momento con absoluta honestidad y flexibilidad, mediante el uso de productos adecuados, y estrategias innovadoras que te garanticen rentabilidad, seguridad y la máxima liquidez posible.

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