Planificación financiera

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La planificación financiera es un proceso que me permite conocer tu situación financiera para determinar tus propósitos y objetivos, y desarrollar las estrategias correctas que nos llevarán al logro de tus metas en función de tus intereses.

“Iniciar un proceso de planificación financiera empieza con la toma de conciencia de que tienes unas necesidades y objetivos en la vida que quieres cubrir, y para los que requieres capital.

Una buena gestión financiera cubre un número importante de áreas básicas de tu vida: manejo de efectivo y presupuestos, planes de salud, administración de riesgos y seguros, impuestos, inversiones, planificación para la jubilación, planificación testamentaria.

El proceso de planificación financiera personal es un proceso integral. Trabajo en todas las áreas y siempre mantengo la visión 360 del conjunto.

La realidad es que el conocimiento y las decisiones inteligentes que se toman a lo largo del proceso de planificación financiera pueden incrementar, de manera importante, las oportunidades de lograr tus objetivos trazados.

Una buena planificación financiera personal te ayuda a conocer y prever momentos clave en tu vida, como el deseo de independizarte o vivir en pareja, el de tener hijos, adquisición de vivienda, necesidad de comprar un vehículo o realizar reformas, además de trabajar en aspectos tan cruciales como el coste de la educación de los hijos o el de asegurar una jubilación cómoda. Se debe planificar también la posibilidad de que se produzca un cambio trascendental en la vida como un divorcio o cambio de trabajo.

La planificación financiera requiere establecer en primer lugar tus valores, metas y objetivos para tu vida financiera personal.

Te acompaño en el análisis de tu situación actual y concreción de objetivos futuros para diseñar los planes de acción que te permitan alcanzarlos desde tu situación real actual. Asesorándote en el desarrollo y ejecución con las variables y momentos clave que se produzcan en tu vida, planificadas o inesperadas.

Adapto cada plan de acción a la consecución de esos objetivos, y para ello tendremos metas específicas, fechas límites para el logro de estas metas, el desarrollo de las acciones para alcanzarlas, y la ejecución de las mismas de la mano de un profesional.

El último paso es elaborar un presupuesto personal a medida que ayude al cliente a conseguir el ahorro, inversión, liquidez y solvencia, con los ingresos, los gastos y los planes de acción propuestos teniendo como finalidad conseguir los objetivos financieros del cliente.

Para realizar un plan de acción, se debe elaborar una lista de todas las cosas que deseas alcanzar financieramente, organizándolas según tu prioridad.

Adapto cada plan de acción a la consecución de esos objetivos, y para ello tendremos metas específicas, fechas límites para el logro de estas metas, el desarrollo de las acciones para alcanzarlas, y la ejecución de las mismas de la mano de un profesional.

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En breve publicaré el próximo taller

 

 

 

 

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